第一章 總 則
第一條為了支持普惠金融發展，促(cu)進資(zi)金融通，規范融資(zi)擔(dan)保公司的行為，防范風險(xian)，制定本條例。
第二條本條例(li)所稱(cheng)融(rong)(rong)資擔(dan)保(bao)(bao)，是(shi)指(zhi)擔(dan)保(bao)(bao)人為被擔(dan)保(bao)(bao)人借(jie)款、發(fa)行債券等債務(wu)融(rong)(rong)資提(ti)供擔(dan)保(bao)(bao)的行為；所稱(cheng)融(rong)(rong)資擔(dan)保(bao)(bao)公司(si)，是(shi)指(zhi)依法設立(li)、經營融(rong)(rong)資擔(dan)保(bao)(bao)業務(wu)的有限(xian)責任(ren)公司(si)或者股(gu)份(fen)有限(xian)公司(si)。
第三條融(rong)資擔保公司(si)開展業務，應當遵(zun)守法律法規，審慎經營，誠實守信，不(bu)得(de)損害國家利益、社會公共(gong)利益和他人合法權益。
第四條省(sheng)、自治區(qu)、直(zhi)轄市人民政府確定的部門(men)（以下(xia)稱監(jian)督管理部門(men)）負責對本(ben)地區(qu)融資擔保公司的監(jian)督管理。
省(sheng)、自治區、直轄市人民政府(fu)負責制(zhi)定促進本地區融資擔(dan)保(bao)行(xing)業發展的(de)政策措施、處(chu)置融資擔(dan)保(bao)公司風險，督促監督管理部門嚴格履(lv)行(xing)職責。
國(guo)(guo)務(wu)院建立融資(zi)(zi)性(xing)擔(dan)保(bao)業(ye)務(wu)監(jian)(jian)管部際(ji)聯(lian)席會議，負責擬訂融資(zi)(zi)擔(dan)保(bao)公司(si)監(jian)(jian)督(du)管理制度，協調(diao)解決(jue)融資(zi)(zi)擔(dan)保(bao)公司(si)監(jian)(jian)督(du)管理中的重大問題，督(du)促(cu)指(zhi)導地方人(ren)民政府(fu)對融資(zi)(zi)擔(dan)保(bao)公司(si)進行(xing)監(jian)(jian)督(du)管理和(he)風險處置。融資(zi)(zi)性(xing)擔(dan)保(bao)業(ye)務(wu)監(jian)(jian)管部際(ji)聯(lian)席會議由國(guo)(guo)務(wu)院銀行(xing)業(ye)監(jian)(jian)督(du)管理機構牽頭，國(guo)(guo)務(wu)院有關部門(men)參(can)加。
第五條國家推動建(jian)立政府(fu)(fu)性融(rong)資擔(dan)保體(ti)系，發展政府(fu)(fu)支持的融(rong)資擔(dan)保公(gong)司，建(jian)立政府(fu)(fu)、銀行業(ye)(ye)金融(rong)機構、融(rong)資擔(dan)保公(gong)司合作機制(zhi)，擴大為小微企業(ye)(ye)和農(nong)(nong)業(ye)(ye)、農(nong)(nong)村、農(nong)(nong)民提供融(rong)資擔(dan)保業(ye)(ye)務(wu)的規模并保持較低的費(fei)率水平。
各級(ji)人民政府(fu)財政部(bu)門通過資本(ben)金投入、建立風險分擔機(ji)制等方式，對(dui)主要為小微企業和農(nong)業、農(nong)村(cun)、農(nong)民服務(wu)的融(rong)資擔保公司提(ti)供財政支持，具(ju)體辦(ban)法由(you)國務(wu)院(yuan)財政部(bu)門制定。
第二章(zhang) 設立、變更和終止
第六條設(she)立融資擔保公(gong)司，應當經監督管理部門批準。
融資擔保公司(si)的名稱(cheng)中應(ying)當標(biao)明融資擔保字樣(yang)。
未經監督管(guan)理部門批準，任(ren)何(he)單(dan)位和個人(ren)不得經營融資擔(dan)保(bao)業務(wu)，任(ren)何(he)單(dan)位不得在名稱中使用融資擔(dan)保(bao)字樣。國家(jia)另(ling)有規(gui)定的除(chu)外。
第七條設(she)立融(rong)資擔保公司，應當符合《中華人民共和國公司法(fa)》的規定，并(bing)具(ju)備(bei)下列條件(jian)：
（一）股(gu)東(dong)信(xin)譽(yu)良好，最近3年無重(zhong)大違法違規記錄(lu)；
（二）注(zhu)冊(ce)資本不低(di)于人民幣2000萬(wan)元，且為實繳貨(huo)幣資本；
（三(san)）擬任董事、監事、高級管理(li)人員(yuan)熟悉(xi)與融資(zi)擔保業務相關(guan)的法律法規，具有履行職責所需的從業經驗和管理(li)能力；
（四）有(you)健全的業務規范和風險(xian)控(kong)制等內部(bu)管理制度。
省、自治區、直轄市根(gen)據(ju)本(ben)地區經濟發展水平和融資擔保行業(ye)發展的(de)實際(ji)情況，可以提高(gao)前(qian)款規定的(de)注冊資本(ben)最低(di)限額。
第八條申(shen)請設立融資擔保公司(si)，應當向監督管(guan)理部門提交申(shen)請書和證明其符合本條(tiao)例第七條(tiao)規定(ding)條(tiao)件(jian)的材料。
監督管理部門應(ying)當自(zi)受理申(shen)請之日起30日內作出批(pi)準(zhun)或(huo)者不(bu)予批(pi)準(zhun)的決定。決定批(pi)準(zhun)的，頒發融資擔保(bao)業務經營許可證；不(bu)予批(pi)準(zhun)的，書面通知申(shen)請人并(bing)說明理由。
經批(pi)準設立的融(rong)資(zi)擔(dan)保公(gong)司由監督(du)管(guan)理部門予以公(gong)告(gao)。
第九條融資擔保公(gong)司合并、分立或者減少(shao)注冊資本(ben)，應當經(jing)監督管理(li)部門批準。
融(rong)資擔保(bao)公司在住所地所在省、自(zi)治(zhi)區(qu)、直(zhi)轄市范圍(wei)內設立(li)分支機(ji)構，變(bian)更名稱(cheng)，變(bian)更持有5%以(yi)上股權的股東或者變(bian)更董事、監事、高級管理(li)人員(yuan)，應當自(zi)分支機(ji)構設立(li)之日(ri)起或者變(bian)更相關事項(xiang)之日(ri)起30日(ri)內向監督管理(li)部門備案；變(bian)更后的相關事項(xiang)應當符合(he)本條例第六條第二款、第七條的規定。
第十條融資擔保公司跨省、自治區、直轄市設(she)立分支機構，應(ying)當具備下列條件(jian)，并經擬設(she)分支機構所(suo)在地監督(du)管理部門(men)批準：
（一）注冊資(zi)本不低(di)于人民幣(bi)10億元；
（二）經營融資擔保業務3年以上，且(qie)最近2個會計年度連續盈利；
（三）最近2年無重大違(wei)法違(wei)規記錄(lu)。
擬(ni)設分支(zhi)機構所在地監(jian)督管理部門審批的程序(xu)和期限，適用(yong)本條例第八條的規定。
融資擔保公司(si)應當自(zi)分支機(ji)構(gou)設立之日(ri)起30日(ri)內(nei)，將有關情況報告公司(si)住所地監督管理部門。
融(rong)(rong)資擔(dan)保公司跨省(sheng)、自(zi)治區(qu)、直轄市設立的(de)分支機(ji)(ji)構的(de)日常監督管(guan)(guan)理，由(you)分支機(ji)(ji)構所在地(di)監督管(guan)(guan)理部(bu)門(men)負(fu)責，融(rong)(rong)資擔(dan)保公司住所地(di)監督管(guan)(guan)理部(bu)門(men)應(ying)當(dang)予以配(pei)合(he)。
第十一條融(rong)資擔保(bao)(bao)公司解散的，應當(dang)依法(fa)成(cheng)立清(qing)算(suan)組進行清(qing)算(suan)，并對未(wei)到期融(rong)資擔保(bao)(bao)責任的承接(jie)作出明確安排。清(qing)算(suan)過程(cheng)應當(dang)接(jie)受(shou)監(jian)督管理部門的監(jian)督。
融(rong)資(zi)擔(dan)保(bao)公司解散或(huo)者被依法宣告破產(chan)的(de)，應當將融(rong)資(zi)擔(dan)保(bao)業(ye)務(wu)經(jing)營許可證交監(jian)督管理部(bu)(bu)門(men)注銷，并由監(jian)督管理部(bu)(bu)門(men)予以(yi)公告。
第(di)三章 經營規則
第十二條除經營(ying)借款擔(dan)保(bao)(bao)(bao)、發行(xing)債券擔(dan)保(bao)(bao)(bao)等(deng)融(rong)資擔(dan)保(bao)(bao)(bao)業(ye)務外，經營(ying)穩健(jian)、財(cai)務狀況良好的融(rong)資擔(dan)保(bao)(bao)(bao)公司還可以(yi)經營(ying)投標擔(dan)保(bao)(bao)(bao)、工程履約擔(dan)保(bao)(bao)(bao)、訴訟保(bao)(bao)(bao)全擔(dan)保(bao)(bao)(bao)等(deng)非融(rong)資擔(dan)保(bao)(bao)(bao)業(ye)務以(yi)及與(yu)擔(dan)保(bao)(bao)(bao)業(ye)務有關的咨(zi)詢等(deng)服務業(ye)務。
第十三條融資(zi)擔(dan)保公(gong)司應當按照審慎經營原則，建立健全(quan)融資(zi)擔(dan)保項目評審、擔(dan)保后管理、代償(chang)責任追(zhui)償(chang)等方面的業務規范以及風險管理等內部控制制度(du)。
政府支持(chi)的融資(zi)擔保(bao)公司應當增強運用大數(shu)據等現(xian)代(dai)信息(xi)技(ji)術手段的能力，為小微企業(ye)(ye)和農業(ye)(ye)、農村(cun)、農民的融資(zi)需(xu)求服務。
第十四條融(rong)資擔保(bao)公司應當(dang)按(an)照(zhao)國家規定的風險權重(zhong)，計量擔保(bao)責任余額。
第十五條融資擔保公(gong)司的(de)擔保責任余額不(bu)得超過(guo)其(qi)凈資產的(de)10倍(bei)。
對(dui)主要為(wei)小微企業和農(nong)業、農(nong)村(cun)、農(nong)民服(fu)務的融資擔保公(gong)司，前(qian)款規定的倍數上限可以提高至(zhi)15倍。
第十六條融(rong)資(zi)擔保(bao)公(gong)司(si)對(dui)同(tong)一被擔保(bao)人的(de)擔保(bao)責任余額(e)與融(rong)資(zi)擔保(bao)公(gong)司(si)凈資(zi)產的(de)比例(li)不得超過10%，對(dui)同(tong)一被擔保(bao)人及其關聯方(fang)的(de)擔保(bao)責任余額(e)與融(rong)資(zi)擔保(bao)公(gong)司(si)凈資(zi)產的(de)比例(li)不得超過15%。
第十七條融(rong)資擔(dan)保(bao)公司不得(de)為其控(kong)股(gu)股(gu)東、實際控(kong)制人(ren)提供(gong)融(rong)資擔(dan)保(bao)，為其他關聯(lian)方提供(gong)融(rong)資擔(dan)保(bao)的條(tiao)件(jian)不得(de)優(you)于為非關聯(lian)方提供(gong)同類擔(dan)保(bao)的條(tiao)件(jian)。
融資(zi)(zi)擔(dan)保公司為關(guan)聯方提(ti)供(gong)融資(zi)(zi)擔(dan)保的，應(ying)當(dang)自提(ti)供(gong)擔(dan)保之日(ri)起(qi)30日(ri)內向(xiang)監督管理部門報告，并在會計報表附注中予以(yi)披露。
第十八條融(rong)資擔保(bao)公司應當按照(zhao)國家(jia)有關規定提取相應的準(zhun)備金。
第十九條融資擔保(bao)費率(lv)由融資擔保(bao)公(gong)司與被擔保(bao)人協(xie)商確定。
納(na)入政府推動(dong)建立(li)的(de)融資擔(dan)保風險分擔(dan)機制的(de)融資擔(dan)保公司，應當按照國家有關規定降(jiang)低對小微企業(ye)和農(nong)業(ye)、農(nong)村(cun)、農(nong)民(min)的(de)融資擔(dan)保費率(lv)。
第二十條被擔保(bao)人或(huo)者第三人以抵押、質押方式向融(rong)資擔保(bao)公司提供(gong)反(fan)擔保(bao)，依(yi)法需(xu)要辦(ban)理登(deng)記(ji)的，有關(guan)登(deng)記(ji)機關(guan)應當依(yi)法予以辦(ban)理。
第二十一條融資擔保公司有權要求被(bei)擔保人提供與融資擔保有關(guan)的業務(wu)活動(dong)和(he)財務(wu)狀況等信(xin)息(xi)。
融資擔(dan)保公司應當向被擔(dan)保人(ren)(ren)的(de)債(zhai)權人(ren)(ren)提(ti)供與(yu)融資擔(dan)保有關(guan)的(de)業務(wu)活動和(he)財務(wu)狀況等信(xin)息。
第二十二條融資(zi)(zi)擔保公司自(zi)有(you)資(zi)(zi)金的運用，應當(dang)符合國家有(you)關融資(zi)(zi)擔保公司資(zi)(zi)產安全(quan)性、流動性的規定。
第二十三條融資擔保公司不得從事下列活動：
（一）吸收(shou)(shou)存款或者變相吸收(shou)(shou)存款；
（二）自營貸款或者受(shou)托貸款；
（三）受托投資。
第(di)四章 監督管理
第二十四條監督管(guan)(guan)理(li)部門(men)應當建立(li)健全監督管(guan)(guan)理(li)工作(zuo)制(zhi)度，運(yun)用大數據等現代信息技(ji)術手段實時監測風險，加(jia)強(qiang)對(dui)融資擔(dan)保公司的非現場監管(guan)(guan)和(he)現場檢查，并與有關部門(men)建立(li)監督管(guan)(guan)理(li)協調機制(zhi)和(he)信息共享(xiang)機制(zhi)。
第二十五條監督(du)管理部門應當根據融資擔保(bao)公司(si)的經營規模(mo)、主要服務(wu)對(dui)象、內(nei)部管理水平、風(feng)險狀(zhuang)況等，對(dui)融資擔保(bao)公司(si)實施分類(lei)監督(du)管理。
第二十六條監(jian)(jian)督管(guan)理部門應當按照國(guo)家有關融資擔保統計制度的要求，向本(ben)級人(ren)民(min)政府和國(guo)務(wu)院銀行業監(jian)(jian)督管(guan)理機構報(bao)送本(ben)地區(qu)融資擔保公司統計數據。
第二十七條監督管理(li)(li)(li)部門(men)應當分(fen)析評估本(ben)(ben)地區融資(zi)擔保行業發(fa)展和(he)監督管理(li)(li)(li)情(qing)況，按年(nian)度向(xiang)(xiang)本(ben)(ben)級人民政(zheng)府和(he)國(guo)務(wu)院(yuan)銀行業監督管理(li)(li)(li)機構報告，并向(xiang)(xiang)社(she)會公布。
第二十八條監督管(guan)理(li)部門(men)進行現(xian)場檢查，可以采取(qu)下列措施(shi)：
（一）進(jin)入融資(zi)擔保公(gong)司進(jin)行(xing)檢查；
（二）詢問融資擔保公司的工作人員，要(yao)求(qiu)其對(dui)有關檢查(cha)事項作出說明(ming)；
（三）檢查融(rong)資擔保公司的計(ji)算(suan)機信息管理系統；
（四）查閱、復(fu)制與檢查事項有關(guan)的(de)文件、資料，對可能(neng)被轉移、隱匿或者(zhe)毀(hui)損的(de)文件、資料、電子(zi)設備予以封存(cun)。
進(jin)行現場檢查，應當(dang)經監督(du)管理部門負(fu)責人批準(zhun)。檢查人員(yuan)不得少(shao)于(yu)2人，并應當(dang)出(chu)示合(he)法(fa)證件和檢查通知(zhi)書(shu)。
第二十九條監督(du)管理部門根據(ju)履行(xing)職責(ze)的(de)需要(yao)(yao)，可以與融資(zi)擔保(bao)公司(si)的(de)董(dong)事(shi)、監事(shi)、高級(ji)管理人員進行(xing)監督(du)管理談話，要(yao)(yao)求其就融資(zi)擔保(bao)公司(si)業務活動和風險管理的(de)重大事(shi)項作出(chu)說明。
監督管理部(bu)門可以向被(bei)擔保(bao)人的(de)債(zhai)權人通報(bao)融(rong)資擔保(bao)公司的(de)違(wei)法違(wei)規行為或者風險情況。
第三十條監(jian)督管理(li)部(bu)門發現(xian)融資擔保公司的經(jing)營(ying)活(huo)動可(ke)能(neng)形(xing)成重(zhong)大(da)風(feng)險的，經(jing)監(jian)督管理(li)部(bu)門主要(yao)負責(ze)人批準，可(ke)以區(qu)別(bie)情形(xing)，采(cai)取下列(lie)措(cuo)施：
（一）責令其暫(zan)停部分業務(wu)；
（二）限制(zhi)其自有資(zi)金運用的規模和方式(shi)；
（三）責令其停止(zhi)增設分支機構。
融(rong)資擔保公司(si)應當及時采(cai)取措施，消(xiao)除重大風險(xian)隱(yin)患，并(bing)向監(jian)督管理(li)部門(men)報告有關情況。經(jing)監(jian)督管理(li)部門(men)驗收，確認重大風險(xian)隱(yin)患已(yi)經(jing)消(xiao)除的，監(jian)督管理(li)部門(men)應當自驗收完畢之日(ri)起3日(ri)內解除前款規(gui)定(ding)的措施。
第三十一條融資擔保公司應當(dang)按照要求向監督管理部門報(bao)(bao)送經營報(bao)(bao)告、財(cai)務(wu)報(bao)(bao)告以(yi)及(ji)注冊會計師(shi)出具(ju)的年度審計報(bao)(bao)告等(deng)文件和資料。
融資擔保公司(si)跨省、自治區、直(zhi)轄市(shi)開(kai)展業(ye)務的，應當按季度向住所地監督管理部(bu)門(men)和業(ye)務發(fa)生地監督管理部(bu)門(men)報告業(ye)務開(kai)展情況。
第三十二條融資擔保公(gong)司對監督管理部門依法實(shi)施的監督檢(jian)查應當(dang)予以配(pei)合，不得拒絕(jue)、阻礙。
第三十三條監督(du)管(guan)理部門應當(dang)建(jian)立健全融(rong)資(zi)(zi)擔(dan)保(bao)公司信(xin)用記錄(lu)制度。融(rong)資(zi)(zi)擔(dan)保(bao)公司信(xin)用記錄(lu)納入全國信(xin)用信(xin)息共享平臺。
第三十四條監督(du)管理部門應當會同有(you)關部門建立(li)融(rong)資擔保公(gong)司重大(da)風險(xian)事件(jian)(jian)的預警、防范和處(chu)置機制，制定融(rong)資擔保公(gong)司重大(da)風險(xian)事件(jian)(jian)應急預案。
融資擔保公司發生重大(da)風險事(shi)件的，應(ying)當立(li)即采取應(ying)急措施，并(bing)及時向監督(du)管理部門報告(gao)。監督(du)管理部門應(ying)當及時處(chu)置(zhi)，并(bing)向本級人民(min)政府(fu)、國務(wu)院銀(yin)行(xing)業監督(du)管理機構和中國人民(min)銀(yin)行(xing)報告(gao)。
第三十五條監(jian)督管(guan)理(li)(li)部門及其工作(zuo)人員對監(jian)督管(guan)理(li)(li)工作(zuo)中知悉的商(shang)業秘密，應(ying)當予以(yi)保密。
第五章(zhang) 法律(lv)責任
第三十六條違反本(ben)條例(li)規定，未經(jing)批準擅自(zi)設立融(rong)資擔(dan)保公司或者經(jing)營(ying)融(rong)資擔(dan)保業務的，由監督(du)管理部門予以取締或者責(ze)令停止經(jing)營(ying)，處50萬元以上100萬元以下的罰款，有違法所得的，沒收違法所得；構成犯罪的，依法追究刑(xing)事責(ze)任。
違(wei)(wei)反本條例規定，未經批準在名稱中使(shi)用融資擔保字(zi)樣的(de)，由監督(du)管理部(bu)門責令限(xian)期(qi)改正；逾(yu)期(qi)不改正的(de)，處(chu)5萬(wan)元以上10萬(wan)元以下的(de)罰款(kuan)，有違(wei)(wei)法(fa)所得的(de)，沒收違(wei)(wei)法(fa)所得。
第三十七條融資擔保(bao)(bao)公司有下列情(qing)形之一(yi)的，由監督管理部門責令限期改(gai)正，處10萬元(yuan)以(yi)上50萬元(yuan)以(yi)下的罰款，有違(wei)(wei)法所(suo)得的，沒收違(wei)(wei)法所(suo)得；逾期不改(gai)正的，責令停業(ye)(ye)整頓，情(qing)節嚴重的，吊銷其融資擔保(bao)(bao)業(ye)(ye)務(wu)經營許可證：
（一）未經批準(zhun)合(he)并或者(zhe)分(fen)立；
（二）未經批(pi)準(zhun)減少注(zhu)冊資本；
（三）未經(jing)批準跨(kua)省、自治(zhi)區(qu)、直轄市設立分支(zhi)機(ji)構。
第三十八條融資(zi)擔(dan)保公司(si)變(bian)(bian)更相關(guan)事(shi)項，未按照(zhao)本條例規定備(bei)案，或者變(bian)(bian)更后的相關(guan)事(shi)項不(bu)符合(he)本條例規定的，由監督管(guan)理部門(men)責(ze)令限期(qi)(qi)改正；逾期(qi)(qi)不(bu)改正的，處5萬(wan)元以(yi)上(shang)10萬(wan)元以(yi)下的罰款，情節嚴重的，責(ze)令停業整(zheng)頓(dun)。
第三十九條融資(zi)(zi)擔保公司受托投資(zi)(zi)的(de)，由監督管理部門責(ze)令限(xian)期改正，處50萬(wan)元(yuan)以上(shang)100萬(wan)元(yuan)以下的(de)罰款，有違(wei)法所得的(de)，沒收違(wei)法所得；逾期不改正的(de)，責(ze)令停業整(zheng)頓，情節(jie)嚴重的(de)，吊銷其(qi)融資(zi)(zi)擔保業務(wu)經(jing)營許可證。
融資擔(dan)保公司吸收公眾存款或(huo)者變相(xiang)吸收公眾存款、從(cong)事(shi)自(zi)營貸款或(huo)者受托(tuo)貸款的，依照有關法律(lv)、行政(zheng)法規予以處罰(fa)。
第四十條融資擔保(bao)公(gong)司有下(xia)列(lie)情(qing)形之一的(de)，由監督管理部(bu)門責(ze)令限期(qi)改正；逾期(qi)不改正的(de)，處10萬(wan)元(yuan)以上50萬(wan)元(yuan)以下(xia)的(de)罰(fa)款，有違(wei)法所得的(de)，沒收違(wei)法所得，并可以責(ze)令停業整頓，情(qing)節嚴重的(de)，吊銷其融資擔保(bao)業務經營(ying)許可證(zheng)：
（一）擔保責任余額與(yu)其凈(jing)資產的比例不符合規定；
（二）為(wei)控(kong)股股東、實際控(kong)制人(ren)提供(gong)(gong)融資(zi)擔保，或者(zhe)為(wei)其他關(guan)聯(lian)方提供(gong)(gong)融資(zi)擔保的條件(jian)優(you)于為(wei)非關(guan)聯(lian)方提供(gong)(gong)同類(lei)擔保的條件(jian)；
（三）未按照規定提(ti)取(qu)相(xiang)應(ying)的準(zhun)備金；
（四）自有資(zi)金的運用(yong)不符合國家有關融資(zi)擔保公司(si)資(zi)產(chan)安(an)全(quan)性(xing)、流(liu)動(dong)性(xing)的規(gui)定。
第四十一條融(rong)資(zi)擔保(bao)公(gong)司未按照要求向監(jian)(jian)督管理部門報送經(jing)營(ying)(ying)報告、財務(wu)報告、年度審(shen)計報告等文件、資(zi)料或(huo)者(zhe)(zhe)業務(wu)開(kai)展(zhan)情(qing)況，或(huo)者(zhe)(zhe)未報告其發生的(de)重(zhong)大風險事件的(de)，由(you)監(jian)(jian)督管理部門責(ze)令(ling)限期改正，處(chu)5萬元(yuan)以上20萬元(yuan)以下的(de)罰款；逾(yu)期不(bu)改正的(de)，責(ze)令(ling)停業整頓，情(qing)節嚴重(zhong)的(de)，吊銷其融(rong)資(zi)擔保(bao)業務(wu)經(jing)營(ying)(ying)許可證。
第四十二條融(rong)資(zi)擔保公(gong)司有下列情(qing)形(xing)之一的(de)，由監督管(guan)理(li)部門責令(ling)限期改(gai)正(zheng)，處20萬元以(yi)上50萬元以(yi)下的(de)罰款；逾期不改(gai)正(zheng)的(de)，責令(ling)停業整(zheng)頓(dun)，情(qing)節嚴重的(de)，吊銷其融(rong)資(zi)擔保業務經營許(xu)可證；構(gou)成違(wei)反治安管(guan)理(li)行為的(de)，依(yi)照《中(zhong)華人民共和國治安管(guan)理(li)處罰法》予以(yi)處罰；構(gou)成犯罪(zui)的(de)，依(yi)法追究刑事責任：
（一）拒絕、阻礙監督(du)管理部門依法實施(shi)監督(du)檢查；
（二）向監督管理(li)部(bu)門提(ti)供虛假的經(jing)營報告、財務報告、年(nian)度審計報告等(deng)文件、資料；
（三）拒絕(jue)執行監督(du)管理部門依照(zhao)本條(tiao)例(li)第(di)三十條(tiao)第(di)一款規定采取的措施。
第四十三條依照本條例規定對融資擔保公司處以罰款的(de)，根(gen)據具體情(qing)形，可以同時對負(fu)有直接責任的(de)董事(shi)、監事(shi)、高級管理人員處5萬元(yuan)以下(xia)的(de)罰款。
融資(zi)擔保公(gong)司違(wei)反本條例規定，情節嚴重的，監督管(guan)(guan)理(li)(li)部門對負有直(zhi)接責(ze)任的董事(shi)、監事(shi)、高(gao)級管(guan)(guan)理(li)(li)人員，可以禁(jin)止其在一定期限內(nei)擔任或者終身禁(jin)止其擔任融資(zi)擔保公(gong)司的董事(shi)、監事(shi)、高(gao)級管(guan)(guan)理(li)(li)人員。
第四十四條監(jian)督管(guan)理部門的(de)工(gong)作人員在(zai)融(rong)資擔保(bao)公司監(jian)督管(guan)理工(gong)作中濫用職權(quan)、玩忽職守、徇私舞弊(bi)的(de)，依法給(gei)予處分；構成(cheng)犯罪(zui)的(de)，依法追究刑(xing)事(shi)責(ze)任。
第六章 附 則
第四十五條融資擔(dan)保行(xing)(xing)業組織依(yi)照法(fa)(fa)律法(fa)(fa)規(gui)和(he)章程的規(gui)定，發(fa)揮服務(wu)、協調和(he)行(xing)(xing)業自律作用，引(yin)導(dao)融資擔(dan)保公(gong)司依(yi)法(fa)(fa)經營，公(gong)平競爭。
第四十六條政府性基(ji)金或(huo)者(zhe)政府部門為促(cu)進就業創(chuang)業等(deng)直接(jie)設立運(yun)營(ying)機構開(kai)展(zhan)融資(zi)擔保業務(wu)，按照國家有關規定執行。
農村互(hu)助式融資(zi)擔保(bao)組織開展擔保(bao)業(ye)務、林(lin)業(ye)經營(ying)主體間開展林(lin)權收儲(chu)擔保(bao)業(ye)務，不適用(yong)本條例(li)。
第四十七條融資再(zai)擔保公(gong)司的管(guan)理(li)辦法，由(you)國(guo)(guo)務(wu)院銀行業監督管(guan)理(li)機構會(hui)同國(guo)(guo)務(wu)院有(you)關部門另行制定，報(bao)國(guo)(guo)務(wu)院批準(zhun)。
第四十八條本(ben)條例施行(xing)前設立的(de)(de)融資擔保(bao)公司(si)，不(bu)(bu)符合本(ben)條例規(gui)(gui)定條件(jian)的(de)(de)，應(ying)當在監督管理(li)部門規(gui)(gui)定的(de)(de)期限(xian)內達到本(ben)條例規(gui)(gui)定的(de)(de)條件(jian)；逾期仍不(bu)(bu)符合規(gui)(gui)定條件(jian)的(de)(de)，不(bu)(bu)得開展新的(de)(de)融資擔保(bao)業務。
第四十九條本條例自(zi)2017年10月1日起施行。 |
